「お客様第一」の経営理念のもと、お客様に「質の高い、価値あるサービス」を提供するための当社における取組方針は以下の通りです。
方針① お客様への最適な商品提供（原則２・６）
お客様を取り巻く危険は様々です。様々なリスクからお客様を守る保険商品を設計するため、法人のお客様には、「リスクコンサルティング」の手法で、個人のお客様には、「意向の把握」を通して、そのリスクを知り、お客様にふさわしい保険商品を提供します。
＜取組み＞ 当社は、お客様の加入目的・ご意向をお伺いし実情の中に潜むリスクを共に考え、ご納得いただける解決策をご提案致します。ご契約後も、定期的な情報の発信やアフタ－フォローを通じ長きにわたり安心をお届けします。
方針② お客様への丁寧なご案内（原則５）
保険商品に関する重要な情報を分かりやすく説明します。特にお客様に不利益となる事項 （保険金を支払えない場合など）について、より一層丁寧な説明をします。
また、ご高齢のお客様に対しては特に、保険商品についての誤解が生じることがないよう、分かりやすく説明します。
＜取組み＞ 当社は、お客様のご意向に沿わないお申し込みが発生することのないように、お客様の生活環境や金融知識、資産状況などに合わせ、誠実な説明を行います。
ご高齢または特に配慮が必要なお客様には、当社の募集ルールに則り、ご家族の同席、複数回の説明、複数募集人による説明等の方法により、お客様の判断力・理解度などを確認しながら、よりきめ細やかな対応に努めます。
方針③ お客様の声の尊重（原則２・７）
苦情や要望として寄せられた「お客様の声」を真摯に受け止め、原因分析のうえ、再発防止策を全員で共有・徹底し、社員の業務能力の向上に努めていきます。
＜取組み＞ 日々の活動が当社のルールに合致しているかを定点観測し、ギャップが生じた場合には対象者へ上長・管理責任者が指導を行う体制を整備します。
方針④ お客様の利益の尊重（原則３・７）
当社の利益のためにお客様の利益を不当に害することがないように業務運営を行います。当社は保険商品をお客様にお勧めするにあたって、保険会社から受け取る代理店手数料の多寡に影響されることなく、お客様のニーズに合った商品をお勧めします。
<取組み＞ 保険会社からの手数料多寡に左右されるような商品選定や提案・販売はいたしません。さらに、お客様の利益を不当に害する取引が行われることのないように、比較推奨販売を徹底し、その記録を残します。加えて継続的なコンプライアンス研修も実施します。
方針⑤ お客様第一の実現（原則３・６・７）
お客様第一を実現するため、お客様のニーズを把握し、ニーズに合った商品を提供できるよう、従業員に対する教育・研修を継続的に実施します。
＜取組み＞ 従業員の商品知識・コンプライアンス意識と知識の更なる向上のため、定期的・継続的な社内研修・教育を実施します。
「お客様本位の業務運営方針」の定着度合いを評価するための指標（KPI）
| ２０２４年度 | ２０２５年度 | |
|---|---|---|
| 満期日７日前更改率（方針①・②・⑤） | 91.1％ | 目標 100％ |
| 社内研修回数（方針③・④・⑤） | 0回 | 目標 年12回 |
～参考～『顧客本位の業務運営に関する原則』（金融庁）
原則１：顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等
原則２：顧客の最善の利益の追求
原則３：利益相反の適切な管理
原則４：手数料等の明確化
原則５：重要な情報の分かりやすい提供
原則６：顧客にふさわしいサービスの提供
原則７：従業員に対する適切な動機付けの枠組み等
出展 ：「顧客本位の業務運営に関する原則」（改訂版）（金融庁）より抜粋
https://www.fsa.go.jp/news/r6/20240926/02.pdf?force_isolation=true
2026年2月9日更新
